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今日DeFi系列主题:
深入了解一下价格超越比特币的DeFi项目,yearn.finance的神作YFI是怎么练成的。
2020年8月20日DeFi聚合收益协议yearn.finance代币YFI价格于突破12,800USDT,价格首次超过比特币(11,786USDT)。
这个人称大姨夫的DeFi币用了一个月的时间就超越了发展了十多年的比特币,一个月上涨万倍,堪称币圈神话,也开启了DeFi的造币运动。各种明星币开始出现,后续YFII、YFV、PEARL、SUSHI无不以大姨夫马首是瞻。
2020 年 1 月 26 日,Yearn.finance 上线,这个项目的开发者是Andre Cronje,圈内人称他为AC,AC可以说是币圈中的一股清流,他做这个项目不预挖,所有代币都交给社区,项目初期他还倾尽所有。自己支付 42,467 美元的开发成本,审计和托管还花去了他两倍的资金。他还抵押了自己的房子,背上了大约 2 万美元的债务。
Yearn这个 DeFi 项目,可以把它看作是一个建立在以太坊上的智能银行,解决的市场资金效率不足,不同资金池的利率波动很大,手动操作复杂的问题。Yearn 简化操作过程,在智能合约的交互下,用户只需要把资金放进去,智能合约就会查看不同放贷平台的年化收益率,之后自动调配资金,带来比任何放贷平台更高的收益。
在上线最初的几个月,Yearn没有引起行业广泛关注,直到2020年 7 月 18 日,官方宣布启动流动性挖矿并推出治理代币 YFI,这个年化超过 750%,能实现两币四挖的项目才开始真正大火起来。
在流动性挖矿项目的风口上,YFI 走上了让万人敬仰的神坛。
Yearn治理代币只有 3 万枚,数量有限,这成就了YFI的稀缺性,在 YFI 在 7 月 26 日发放完毕后,为保证流动性不大规模撤出,有社区成员提出了增发提案,要对每个矿池的每周增发量进行减半,但最终因参投数量不足未获通过。
对该提案赞成的社区成员发起了硬分叉,并创建了与 YFI 名字基本相同的新项目 YFII,这次分叉引发了巨大争议。有人甚至提出通过合法挖矿的方式对 YFII 实施攻击的计划,不过最终没有成行。而 YFII 的硬分叉行为,还引发了 YYFI 的分叉骗局。
2020年8 月 18 日,YFI 价格突破 1 万美元,正在人们热烈讨论的时候,仅仅两天之后,YFI 的价格就超过了比特币,YFI被称为了DeFi 中的比特币。
首先看一下DeFi整体市场情况、Yearn项目代币行情。
一、DeFi市场情况:
DeFi Pulse数据显示,DeFi项目总锁仓已达87.3亿美元,今日币市大跌,DeFi项目总锁仓价值跌回到90亿美元以下。
Yearn项目以9.21亿美元锁仓量排在所有项目的第五位。
二、代币行情:
Yearn代币YFI目前在所有主流交易所都已上线了YFI/USDT、YFI/ETH、YFI/BTC等交易对。
目前YFI报价是28,731美元,总发行量是30000枚,今天下跌6.91%。
据CoinMarket Cap 数据显示YFI从7月21日到9月4日,币价从774美元上涨到28731美元。
三、项目情况:
yearn.finance是聚合商的分散式生态系统,它利用Aave,Compound,Dydx和Fulcrum等贷款服务来优化代币贷款。当您将代币存入yearn.finance时,它们会转换为yToken,它们会定期进行重新平衡以选择最赚钱的借贷服务。Curve.fi是yTokens的重要集成商-在yDAI,yUSDC,yUSDT,yTUSD之间创建AMM(自动做市商),不仅可以赚取借贷费,还可以在Curve.fi上赚取交易费。YFI,yearn.finance的管理令牌,仅分发给使用某些yToken提供流动性的用户。由于没有预挖矿,预售或分配给团队,YFI努力成为最分散的代币。尽管大多数生态系统是由Andre Cronje构建的,但YFI的控制权已转移到了多签名钱包中,每9名参与者中有6名同意变更。作为真正的去中心化协议,对yearn.finance生态系统的任何更改总是通过链上提案和投票来完成。
Yearn的地址是:https://yearn.finance/
介绍
yearn.finance
该yearn.finance生态系统包括以下产品;
yearn.finance -利润切换贷款人的贷款优化收益率(直播)
ytrade.finance -杠杆稳定的硬币交易(testnet)
yliquidate.finance - 0资本自动化清算AAVE(testnet)
yswap.exchange -单面自动做市商(直播)
iborrow.finance -信用金库代表团智能合同,合同智能借贷(testnet)
该yearn.finance生态系统由控制$ YFI令牌
一般性问题
向往投资的钱安全吗?
请您自己研究并自己决定。
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年度审核了吗?
是的,你可以找到审核的名单在这里
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反馈与支持
如果您对如何做有疑问,我们可以为您提供帮助:
不和
电报
但是,如果您认为可以改进某些地方,或者发现了错误,我们希望对此加以解决。请在这里发布:
Github上 -在相关的存储库中创建一个新的问题
论坛 -后反馈类别
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产品展示
年度财务
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yearn.finance为主机的用户界面拱顶,赚取,扎普,APR,和盖产品
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金库
yearn.finance/vaults
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什么是保险柜?
保管库采用策略来自动实现最佳的良种耕种机会。
它们的设计使社区可以共同制定新的策略以找到最佳产量。
在这两部博客文章中,Andre在Yearn Finance v2和Delegated Vaults中解释了保险库。
简单地说,金库可以做到这一点:
提供的流动性可以是任何资产。
以流动资金为抵押
以安全级别管理抵押品,因此您永远不会违约
借用稳定币
将稳定币用于一些农业
在债务之上赚取的任何稳定币(即收益)都将作为保险库资产出售,并返还给保险库。
我不能自己做所有这些吗?
是的,您可以,但是金库可帮助您节省汽油,将其保持在良好的抵押/债务比率,因此您不会违约,并且即使在睡觉时也可以自动优化以获取最高收益的稳定币策略。
我在Vault页面上看到的ROI是当前的APY?
不。这是该文件库的历史平均值。由于Vault是Beta版产品并且正在接受实时测试,因此不会显示当前的APY /回报。·
各种第三方网站提供APY和其他信息,它们列出以下统计
·
有什么风险?
尽管存入的资产不能减少,但金库的债务却可以减少。如果一项策略无法胜过债务,那么资产的一部分将被永久锁定。如果某个策略随后再次胜过债务,则该资产将被解锁。
保险库中有一些机制可以帮助避免这种情况的发生,但是万无一失·
截至目前,保险柜尚未经过审核
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保管库与之交互的任何合同都存在智能合约风险。
有哪些不同的保险库?
v2保管箱
一条链接
链环
v1保管箱
Curve.fi/y(yCRV)
戴
TUSD
美元硬币
您将收到yyUSDC。即使每个人都称呼他们相同,您也不会在Earn中获得相同的令牌。
USDT
为什么两个stats.finance/yearn的 LINK保管库的收益率不同?
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ALINK有0.5%的保价费
如果当前yCRV保险库的策略是耕种crv,我退出时会增加到我的余额中吗?
不会。保险库将种下CRV,然后自动在市场上出售。当您退出时,您将获得更多的yCRV。
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为什么yCRV不值一美元,而是一枚稳定的硬币,对吗?
不,yCRV不值1美元,不,它不是稳定币。您可以将yCRV视为具有收益率的稳定币的指数(yDAI + yUSDC + yUSDT + yTUSD),它也可以产生收益率(来自Curve Y池的交易费用)。因此,yCRV的价格一直在上涨。
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如果我从yCRV保管库中取出yCRV,然后将其还原到Curve处的Curve Y池,还是我需要做其他一些事情,例如在那重新放置它?
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当您从保管库中提取yCRV时,您会取回yCRV +加上应计利息-费用,全都在yCRV中。由于它是您取回的yCRV代币,因此它已被押入Curve Y池中,产生稳定币互换费。无需对Curve做其他任何事情,除非您想在此处放样以生成CRV。
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为什么我们不能为YFI保险库获得更好的APY?
您不能只为一个硬币等待相同的数字,而为另一个完全不同的硬币等待。新的sBTC遵循的策略与使用曲线流动性池的yCRV保管库相同。显而易见的答案是,没有太多安全的平台接受YFI作为股份,因此目前没有太多有效的YFI库策略。
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我存入金库时,退出时会得到什么?
您将始终只提取您投入的硬币类型
您将得到投入的金额,再加上所赚取的总池收益,减去费用。
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费用是多少?
从有效策略中撤出的资金收取0.5%的费用
每个金库都有一定数量的闲置资金,其中大部分都处于策略中。闲置资金之间的区别和,你可以看到他们vault holdingsstrategy holdings感受到向往。
提款时,如果您的资金来自闲置资金,则不会收取任何提款费。如果它们来自该策略,则将向您收取0.5%的费用。
某些获利交易会在调用Harvest()时产生5%的费用,以补贴其天然气成本。
对于社区制定的策略,例如新的yETH保险库,目前这笔费用的10%由策略创建者承担。
您能解释一下5%的汽油补贴费吗?
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以USDC库为例,当称为Harvest()时,利润来自三个地方:
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1.在化合物院借出的兴趣
2.COMP已清算至USDC
3.DForce的DF代币以USDC的价格收获并出售
只有第三次收获和出售DF代币的活动才会产生5%的费用
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对该事件收取5%的费用,因为该系统使用了原本不会使用的其他气体。
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费用去哪儿了?
他们去了专门的国库合同
地址:向往国库库
他们从国库中一直保持到50万美元的限额,超过该限额后,他们将被重定向到治理权益合同
当前地址:ygov.finance治理跑马圈地
费用总是到那儿去吗?
不,当渴望开始时,他们直接去了安德烈
地址:0x2d407ddb06311396fe14d4b49da5f0471447d45c·
然后我们移交给multisig,费用直接转到那里
地址:0xFEB4acf3df3cDEA7399794D0869ef76A6EfAff52
在我们当前的gov v2之前,花钱就去了这里
政务V1地址:0xb01419E74D8a2abb1bbAD82925b19c36C191A701
产量
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我们计划在将来建立一个仪表板,以清楚地显示您所开立的所有职位的当前APY。目前,对于仍处于测试阶段的保险柜,我们不会实时显示APY,但每天大约在Twitter上发布一次。您可以通过查看当前的耕作策略并检查其apy 来大致估算您获得的产量。
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例如,如果yCRV保管库正在种植CRV令牌,则可以在Curve的 Y池主页上查看收益
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保管库策略
什么是保险柜策略?
Yearn的保管库策略是针对每个保管库的模块化智能合约,该协议可以告诉其要借用哪些资产,要出售哪些硬币以及应在何处出售所养殖的资产。
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当前的策略是什么?
·
您可以查看在执行当前的策略感觉最向往
将来,我们计划建立一个仪表板,使策略和APY易于理解。
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谁来控制策略?
安德烈(Andre)编写了这些代码,但是multi-sig决定了是否实现它们。
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我该如何制定策略?
现在,您可以在策略部分的论坛上发布策略。详细说明它应该购买/出售/农场以及当前的应用程序是什么。将有一个模板来帮助您入门。
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将我的策略付诸实践的过程是什么?
将其发布在论坛上,如果获得批准,它将在金库中使用,您可以为此付费。
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策略何时更改,谁来更改?它是自动的吗?
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目前,安德烈(Andre)观察市场并撰写策略,他和多名信号分析师认为这是安全的,同时可以提供最高的收益。他们根据市场上当前的收益来改变它们。
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赚yearn.finance/earn
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什么是赚钱?
Earn是贷款平台的收益汇总器,可在合同互动期间重新平衡以实现最高收益。
存款DAI,USDC,USDT,TUSD或sUSD,它将在这些平台Compound,Dydx或Aave上自动以最高贷款利率放贷(Ddex和Fulcrum当前处于禁用状态)
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扎普yearn.finance/zap
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什么是Zap?
Zap允许用户仅通过一次合同交互即可转换支持的令牌,从而降低交易成本
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跳越被DefiZap现在是由Zapper.fi作为一个DEFI路由服务类型的所有的。
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为什么要使用Zap?
“快速转换使您可以在一笔交易中进入DeFi头寸-这称为快速转换。” - 如何使用跳越指南
·请注意,这是一篇老文章,而Zapper是由DeFiSnap + DeFiZap共同创建的,旨在为Decentralized Finance aka #DeFi创建终极枢纽。因此,以上文章中的某些内容已经过时,但是您仍然可以在Zapper.fi上使用Zaps
那么,我渴望Zaps怎么办?
例如,有了as zap,您就可以将DAI纳入其中,并在一次交易中获得yCRV。通常,要将DAI转换为yCRV,您必须先赚钱,存入DAI并接收yDAI,然后转到Curve.fi-向往池并存入yDAI,然后才能获得yCRV。这样做很多,相反,您可以一次完成它!
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听起来很棒,缺点是什么?
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好吧,这确实需要大量的燃料,并且可能比手动操作还要昂贵,但是如果您的交易量很大并且很忙,这是快速进入DeFi头寸或流动资金池的好方法。
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年利率yearn.finance/apr
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这实质是为了什么?
APR是一张表格,向您显示跨贷款平台的某些年支持令牌的当前APR。每个硬币的最高APR是Earn目前将这些**借给的**商。
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盖yinsure.finance
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封面是什么?
Cover,也称为yInsure,是一种集中式保险系统,可提供针对智能合约风险的保险。
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它没有KYC要求,并由Nexus Mutual承保。
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贸易ytrade.finance
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稳定的硬币交易(测试网)
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y液体yliquidate.finance
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Aave(testnet)的0个资本自动清算
ySwap
yswap.exchange
单面自动做市商(在主网中测试)
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借用yborrow.finance
信用委托库用于智能合约到智能合约借贷(testnet)
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代币FI
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年度治理令牌
仅铸造了30,000个并且已经完全分发
如果提议通过,治理可以带来更多收益。
y令牌
当您存入任何年度服务时,您的邮寄包裹将被包装并作为yToken返回,代表提供的流动性
例如,如果您将DAI存入y.curve.fi,您将收到yDAI作为回报
yToken和存放的令牌的数量将有所不同,因为yToken代表价值增加的池的份额
如果您将yToken存入另一个Yearn服务,您将获得yyToken
客车
Year.Y / Y池的LP令牌,位于Curve.fi/y
赤 yDAI+yUSDC+yUSDT+yTUSD
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代表您在Y池中所占份额的利息赚取令牌,由DAI,USDT,USDC和TUSD组成
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通过如何在Curve.fiŸ池提供流动性?
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长期以来,Curve Finance Y池一直是Curve Finance上最受欢迎的池之一,因为它的交易费具有可观的回报,并由iEarn补充,iEarn还可以在背景中将稳定的代币借入化合物为dYdX的贷款利率最高的贷款协议和AAVE。
美元
年份yCRV yVault的LP令牌
又名或yyCRVyyDAI+yUSDC+yUSDT+yTUSD
将yCRV存入yVault后,您会收到yUSD ** LP代币
通过yCRV赚取利息,费用并通过金库策略获得农业收益
管治
关于YIP
什么是YIP?为什么重要?
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YIP或“渴望改善提案”是如何向渴望生态系统添加功能。用户在论坛上发起一个提案,进行讨论,并评估该提案是否会被接受。如果很多用户对此表示赞同,则可以将其发布在链上,以供所有人投票。
·
要通过链上建议的YIP,需要多少人投票?
法定人数为20%。这意味着有20%的股权YFI需要对提案进行表决才能通过,否则将会失败。同样,它必须至少有50%的赞成票。
您可以先在链上发布您的提案,但是如果人们没有谈论它,他们可能不会投票赞成。
·
我如何提出建议?
如果您在提案或讨论中发布帖子,则可以在论坛的Github +上找到提案的默认模板,该模板也会自动填写该模板。
表决
我该如何投票?
股权您YFI,然后你可以投你的票对于那些在链上的犬吠投票仪表盘
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如果我的YFI位于YFI保险库中,我可以投票吗?
不,您的YFI必须参与治理合同才能投票
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在哪里可以查看YIP?
您可以在查看它们投票仪表盘如果您登录到您的帐户WEB3或yips.yearn.finance
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我为什么要抵押?什么是APY(年收益率)?
如果您想对YIP进行投票并获得从渴望的生态系统中获得的回报,则应该投资。UI上当前未列出用于放样的APY。您可以在聊天中询问房价。
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我该怎么做才能获得YFI奖励?
您需要做的就是在ygov.finance/stake中将YFI入股,并且当金库达到或超过50万美元时,您将获得奖励。您可以在此处查看库存地址。
请注意,如果您下注,您将获得奖励(只要它们不去国库),但是您只能在投票后的三天内提出要求。
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投注我的YFI是否对投票有影响?
是。您必须在Governance V2下的v2选项卡的ygov.finance/stake中将YFI放样,以计算投票数。截至目前,您可以不加注注进行投票,但是您将浪费自己的精力,而且这不算数,因此,如果要投票,请确保先进行赌注。
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如果我想在投票锁定结束前将YFI退出该怎么办?
你不能,对不起。上次投票后,锁定将持续3天,直到那时您都无法取消使用令牌。
如果您尝试在锁定结束前取消令牌的使用,将会看到非常高的汽油费用,这是一个错误,您将无法取消锁定,直到3天锁定结束
我投票了,我知道投票锁定期是3天,在哪里可以看到我还剩下多长时间才能取消YFI?
是! 您可以直接阅读合同ygov.finance股份合同去28投票锁并输入您的eth地址。当您可以放样时,这将为您提供eth区块编号。
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在论坛上投票给民意调查与在链上投票有什么区别?
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一项民意测验只是衡量社区对提案的感受,而链上投票将具有约束力,并且如果通过则将生效。
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新的无气投票又如何呢?
现在,我们有了一个脱链信号系统,该系统使用了ygov的抵押余额。这取代了较早的非正式论坛民意测验,该民意测验容易受到西比尔攻击。它可以做多种选择,而且不用花很多钱,您可以用钱包签名。对于YIP,我们仍然使用常规的链上投票系统。
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如果我将YFI绑起来,要绑多久?
您的YFI投票后已锁定3天
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为什么我不能要求我的赌注奖励!
要申领您的赌注奖励,您必须1)被抵押并且2)已投票。3天之内就能提出要求。很快将修复此问题。
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目的是什么?
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用于资助对年度生态系统的增值贡献。
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谁在乎,我怎么从中赚钱?
你不知道 这仅是为项目分配资金,YFI捐赠的款项将被使用,您的股票价值将被摊薄。
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谁可以加入?
向所有人开放,基本费率为1股= 0.1 YFI
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我该如何加入?
去这里Pokemol使用您的帐户WEB3。点击右上角的新提案按钮。单击成员。
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我如何申请资金?
除了加入会员外,其他方式与加入会员相同,只是单击“资金”选项卡,然后填写您的请求的详细信息。您有任何疑问可以在电报聊天中询问。
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我不会说英语,什么时候可以翻译?
我们正在努力翻译成其他语言,但这需要时间。现在,您可以在Discord的全局部分中使用您的语言。
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社区
安德烈·克罗涅(Andre Cronje)负责向往吗?
Andre不是Yearn的负责人,YFI代币持有人会根据构建和治理决策做出决定,但是Andre是Yearn生态系统的主要开发者。
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安德烈做什么?
安德烈(Andre)是开发构成渴望生态系统产品的主要开发商:渴望生态系统,Ytrade,Yswap,Yliquidate,Yborrow。他目前还负责运行保管库并对其进行监督。
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什么是多重信号,它们做什么?
在此线程中详细说明了多重签名地址。基本上,如果成功通过了对薄荷代币的投票,它是9个多重签名账户中的6个,可以控制铸造YFI。
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还有谁写代码渴望?有团队吗?
现在只是安德烈
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有人在向往的工作中获得报酬吗?
到目前为止,还没有,但是要感谢YIP 36的通过以及将维持在50万美元的社区资金池的建立,我们现在可以支付安德烈的工作,基金审核费用,并支付新开发人员的费用与年复一年的生态系统需求一起被雇用。
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我该如何工作?
您可以直接向YIP申请50万美元的资金,也可以向yDAO申请资金。
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你有什么职位空缺?
是的,我们做到了!我们需要各种人来帮助使yEarn生态系统成为蓬勃发展的产品,并为YFI赋予价值。您可以在Discord或Telegram中询问有关在论坛上申请或发布的信息。说明您认为可以为Yearn增值的方式,以及您认为应该从社区池中获得多少收益。此外,您也可以前往yDAO为Yearn生态系统的工作提供资金。
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如何参与
您可以通过对活跃的YIP进行投票,在论坛上讨论尚待提出的YIP以及在电报和不和中谈论YFI来参与YFI。如果您知道第二种语言,请帮助我们将网站和YIP翻译成该语言。
- 我的微信
- 这是我的微信扫一扫
- 我的电报
- 这是我的电报扫一扫